دانلود, تحقیق, در مورد, پول شویی,, چیست؟, و مراحل, پول شویی را بگویید,

لینک پرداخت و دانلود “پایین مطلب

فرمت فایل: word (قابل ویرایش)

تعداد صفحه:۳۲صفحه

1. .: فهرست مطالب :.
2. مقدمه. PAGEREF _Toc269224098 h4 ۰۸D0C9EA79F9BACE118C8200AA004BA90B02000000080000000E0000005F0054006F0063003200360039003200320034003000390038000000
3. پول شویی چیست؟. PAGEREF _Toc269224099 h۵ ۰۸D0C9EA79F9BACE118C8200AA004BA90B02000000080000000E0000005F0054006F0063003200360039003200320034003000390039000000
4. مراحل پول شویی… PAGEREF _Toc269224100 h۷ ۰۸D0C9EA79F9BACE118C8200AA004BA90B02000000080000000E0000005F0054006F0063003200360039003200320034003100300030000000
5.  
6. لایه بندی کردن.. PAGEREF _Toc269224101 h۸ ۰۸D0C9EA79F9BACE118C8200AA004BA90B02000000080000000E0000005F0054006F0063003200360039003200320034003100300031000000
7.  
8. ادغام کردن.. PAGEREF _Toc269224102 h۹ ۰۸D0C9EA79F9BACE118C8200AA004BA90B02000000080000000E0000005F0054006F0063003200360039003200320034003100300032000000
9.  
10. مراحل عملیات پول شویی… PAGEREF _Toc269224103 h۱۱ ۰۸D0C9EA79F9BACE118C8200AA004BA90B02000000080000000E0000005F0054006F0063003200360039003200320034003100300033000000
11.  
12. ۱ـ ایجاد پول غیر قانونی… PAGEREF _Toc269224104 h۱۱ ۰۸D0C9EA79F9BACE118C8200AA004BA90B02000000080000000E0000005F0054006F0063003200360039003200320034003100300034000000
13.  
14. ۲ـ سند سازی مالی… PAGEREF _Toc269224105 h۱۱ ۰۸D0C9EA79F9BACE118C8200AA004BA90B02000000080000000E0000005F0054006F0063003200360039003200320034003100300035000000
15.  
16. ۳ـ اختلاط مالی… PAGEREF _Toc269224106 h۱۳ ۰۸D0C9EA79F9BACE118C8200AA004BA90B02000000080000000E0000005F0054006F0063003200360039003200320034003100300036000000
17.  
18. ۴ـ تشویق پول شویی… PAGEREF _Toc269224107 h۱۴ ۰۸D0C9EA79F9BACE118C8200AA004BA90B02000000080000000E0000005F0054006F0063003200360039003200320034003100300037000000
19.  
20. آمار مربوط به پول شویی… PAGEREF _Toc269224108 h۱۵ ۰۸D0C9EA79F9BACE118C8200AA004BA90B02000000080000000E0000005F0054006F0063003200360039003200320034003100300038000000
21.  
22. تعریف پولشویی… PAGEREF _Toc269224109 h۱۶ ۰۸D0C9EA79F9BACE118C8200AA004BA90B02000000080000000E0000005F0054006F0063003200360039003200320034003100300039000000
23. پول های کثیف… PAGEREF _Toc269224110 h۱۶ ۰۸D0C9EA79F9BACE118C8200AA004BA90B02000000080000000E0000005F0054006F0063003200360039003200320034003100310030000000
24. ایران و پول شویی… PAGEREF _Toc269224111 h۱۷ ۰۸D0C9EA79F9BACE118C8200AA004BA90B02000000080000000E0000005F0054006F0063003200360039003200320034003100310031000000
25. آمارهایی از پولشویی… PAGEREF _Toc269224112 h۱۸ ۰۸D0C9EA79F9BACE118C8200AA004BA90B02000000080000000E0000005F0054006F0063003200360039003200320034003100310032000000
26. راهکارهای مبارزه با پول شویی… PAGEREF _Toc269224113 h۱۸ ۰۸D0C9EA79F9BACE118C8200AA004BA90B02000000080000000E0000005F0054006F0063003200360039003200320034003100310033000000
27. انواع پول شویی… PAGEREF _Toc269224114 h۱۸ ۰۸D0C9EA79F9BACE118C8200AA004BA90B02000000080000000E0000005F0054006F0063003200360039003200320034003100310034000000
28. اثرات پول شویی بر اقتصاد کلان.. PAGEREF _Toc269224115 h۲۰ ۰۸D0C9EA79F9BACE118C8200AA004BA90B02000000080000000E0000005F0054006F0063003200360039003200320034003100310035000000
29. روشهای مبارزه با پولشویی… PAGEREF _Toc269224116 h۲۱ ۰۸D0C9EA79F9BACE118C8200AA004BA90B02000000080000000E0000005F0054006F0063003200360039003200320034003100310036000000
30. سازمان بین المللی مبارزه با پول شویی  (FATF). PAGEREF _Toc269224117 h۲۹ ۰۸D0C9EA79F9BACE118C8200AA004BA90B02000000080000000E0000005F0054006F0063003200360039003200320034003100310037000000
31. مثالهایی از عملیات ضدپول شویی در دنیا PAGEREF _Toc269224118 h۲۹ ۰۸D0C9EA79F9BACE118C8200AA004BA90B02000000080000000E0000005F0054006F0063003200360039003200320034003100310038000000
32. جمع بندی و نتیجه گیری… PAGEREF _Toc269224119 h۳۲ ۰۸D0C9EA79F9BACE118C8200AA004BA90B02000000080000000E0000005F0054006F0063003200360039003200320034003100310039000000

مقدمه

پول شویی، تطهیر و قانونی جلوه دادن عواید حاصل از رفتارهای مجرمانه می باشد. امروزه پول شویی به دلیل رشد چشمگیر جرایم و اعمال خلاف در سطح جهان، رشد بسیاری یافته است بطوریکه به یکی ازمعضلات حاد اقتصاد جهانی تبدیل شده و رشد و توسعه اقتصاد جهانی را مورد تهدید قرار داده است. به همین دلیل عزم جامعه بین المللی بر مبارزه با آن متمرکز شده است و تدابیرمختلفی را برای نیل به این امر بکار برده اند. در ایران نیز مدتی است که توجه ها به سمت آن جلب شده است. در این مقاله به شناسایی موضوع و راههای مبارزه با آن پرداخته خواهد شد.

پول شویی یک فعالیت غیرقانونی است که در طی انجام آن، عواید و درآمدهای ناشی از اعمال خلاف قانون، مشروعیت می یابد. به عبارت دیگر پولهای کثیف ناشی از اعمال خلاف به پولهای تمیز تبدیل گردیده و در بدنه اقتصاد جایگزین می شود.

این عمل، یک روش معمول و منطقی برای بدست آوردن سود از فعالیتهای غیرقانونی برای مجرمان می باشد. پول شویان کسانی هستند که یا خود اعمال خلاف را انجام داده و پولهای ناشی از آن را تطهیر می کنند و یا افرادی هستند که پولهای خلاف را بطور آگاهانه یا نا آگاهانه در سیستم مالی و اقتصادی کشور وارد میکنند.

خلافکاران از طیف وسیع اعمال غیر اخلاقی و غیر قانونی مانند قاچاق مواد مخدر، تقلبات، ثروتهای قابل مصادره، گروگانگیری، قمار و همچنین اهدای پول به سازمانهای تروریستی و حتی تقلبات مالی در اینترنت و یا دیگر ابزار اطلاع رسانی سودهای کلانی را بدست می آورند.

وچون ردپای این افراد در معاملات مالی و بانکی به صورت زنجیروار در وجوه پس انداز شده آنها آشکار می گردد، بنابراین مجرمان از ابزارهای مالی مانند چکها، کارتهای اعتباری (credit card) و کارتهای هوشمند (smart card) اجتناب کرده و به استفاده از پول نقد رو می آورند. پول نقد نیز به علت عدم مزیت نسبت به سایر ابزارهای مالی مانند حجم بالا، مشکلات در حمل و نقل و کاهش قدرت خرید در طول زمان به ناچار به پول شویان داده می شود تا در طی مراحلی به شبکه اقتصادی کشور وارد گردد.

پول شویی چیست؟

  پول شویی زمانی اتفاق می افتد که درآمد های کسب شده توجیه قانونی ندارد و برای اینکه از حالت غیر قانونی خارج شوند و مشکل پولهای معمول را به خود بگیرند، به وسیله پول شویی تطهیر می شوند .

  پول شویی به مجموعه عملیاتی گفته میشود که شخص یا اشخاص حقیقی یا حقوقی برای مشروعیت بخشیدن به درآمدهای نامشروع آن عملیات انجام می دهند . انواع پولهایی که می تواند به صورت نا مشروع در جامعه مطرح باشد، به سه گروه پولهای کثیف و یا پولهای آغشته به خون ، پولهایی سیاه و پولهای خاکستری تقسیم می شود .

به سه گروه پولهای کثیف و یا پولهای آغشته به خون ، پولهایی سیاه و پولهای خاکستری تقسیم می شود .

پولهای خاکستری ، درآمدهای حاصل از فروش کالا و یا انجام دادن کارهای تولیدی است، ولی از نظارت دولت پنهان می ماند و دولت از آنها بی اطلاع است که معمولا“ برای فرار از مالیات  این کارها را انجام می دهند .

پولهای سیاه پولهای حاصل از قاچاق کالا است ، به طوری که درآمدهای حاصل از قاچاق کالا و شرکت در معاملات پر سود دولتی که خارج از عرف طبیعی در صورت می گیرد، باعث پیداش این پول می شود پولهای کثیف یا پولهای آغشته به خون ، مربوط به نقل و انتقال مواد مخدر است .

اگر درخصوص این سؤال که «پول شویی چیست؟»  از مردم نظرسنجی کنید، پاسخ اکثر آنها این است چیزی نمی دانند. چنین پاسخی از سوی مردم یکی از مشکلات دولت در مقابله با این جرم است. به نظر می رسد جرمی بدون قربانی است. پول شویی هیچ یک از وضعیت های ناگواری که همراه با دزدی یا هرگونه ترس از جنایت خشونت آمیز که بر اذهان اثر می گذارد را ندارد. اما می توان گفت پول شویی فقط پس از ارتکاب جرم های مشهوری ازقبیل دزدی، سرقت یا معامله قاچاق مواد مخدر روی می دهد. عدم ا طلاع مردم از پول شویی عادی است، که همین امر مسئله را به مشکلی نامحسوس و درنتیجه صعب العلاج مبدل می سازد.

ما را در سایت دانلود پاورپوینت درس ۴ مطالعات نهم آب فراوان، هوای پاک دنبال می کنید

برچسب : نویسنده : arianafile بازدید : 68 تاريخ : پنجشنبه 11 شهريور 1400 ساعت: 19:46